貨幣問答:買賣外匯

周思得

非法買賣外匯對國家有什么危害?

在中國,投資者不經過國家指定的中國銀行外匯交易平臺去操作外匯買賣,而是通過一些其他私利機構或是個人平臺、或私下進行外匯買賣交易,來賺取高額利潤的行為都屬于非法買賣外匯行為。近年來國內外經濟形勢的變化,從事非法資金支付結算業務、非法買賣外匯等涉地下錢莊犯罪活動日益猖獗,涉地下錢莊刑事案件不斷增多。不但涉及經濟領域的犯罪,還日益成為電信詐騙、網絡賭博等犯罪活動轉移贓款的渠道,成為貪污腐敗分子和恐怖活動的“洗錢工具”和“幫兇“,嚴重危害國家金融安全和社會穩定。非法買賣外匯主要包括倒買倒賣外匯、私自買賣外匯、變相買賣外匯等情形。對于非法買賣外匯的行為外匯管理局給予警告,強制收兌,沒收所得,處違法金額30%以下的罰款。情形嚴重,處違法金額30%以上等值以下的罰款;構成犯罪的,依法追究刑事責任。對非法經營外匯,構成犯罪的,依照刑法第225條的規定,情節嚴重的,將會被處以“5年下有期徒刑或者拘役,并處或者單處違法所得1倍以上5倍以下罰金”;如果情節特別嚴重,則將被處以“5年以上有期徒刑,并處違法所得1倍以上5倍以下罰金或者沒收財產”。單位犯罪的,依照刑法第231條規定,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員定罪處罰。

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魔頭

買外匯怎么賺錢的

買賣外匯,投資者既可以賺取匯率差價,也可以將手頭上的一種外幣轉換成利率更高的另一種外幣,借此獲得更高的利息收入。

例如,在1.5002買入2手GBP/USD,價格為1.5002。當利率上升到1.5052時,賣出手里持有外匯,獲利50點。

我國目前只允許實盤買賣。買賣的貨幣一般為可自由兌換的貨幣。銀行開辦外匯買賣業務時,已事先確定好貨幣兌貨幣的種類,如美元兌日元、英鎊兌美元、美元兌港元等。您必須按照事先確定的種類兌換。

擴展資料

外匯交易手段

投資者可以到銀行柜臺交易,也可以通過電話交易,還可以通過個人理財終端進行自助式交易。通常,如果進行柜面交易,只需將個人身份證件、外匯現金、存折或存單交柜面服務人員即可辦理。

外匯交易方式

技資者可以選擇市價交易,即根據銀行當前的報價立即成交。也可以選擇委托交易,預先設定交易價格,并將交易指令留給銀行,一旦報價達到預定水平,銀行立即根據指令成交。

參考資料來源:中國人民銀行官網-外匯買賣小知識

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王伉

外匯買賣是怎么回事

外匯交易就是一國貨幣與另一國貨幣進行交換。

外匯交易以一定的價格(即匯率)將一個國家的貨幣兌換成另一個國家的貨幣。在全球經濟一體化進程中,它起著決定性的作用。它不僅是連接世界各國經濟交流的橋梁,也是國際金融體系的重要組成部分。

與其他金融市場不同,外匯市場沒有特定的地點或中央交易所,而是通過銀行、企業和個人之間的電子網絡進行交易。 "外匯交易"是同時買入一對貨幣組合中的一種貨幣而賣出另外一種貨幣。 外匯是以貨幣對形式交易, 例如歐元/美元(EUR/USD)或美元/日元 (USD/JPY)。

擴展資料:

外匯交易的八種交易方式如下:

1、即期外匯交易:又稱現匯交易,是交易雙方約定于成交后的兩個營業日內辦理交割的外匯交易方式.

2、遠期交易:又稱期匯交易,外匯買賣成交后并不交割,根據合同規定約定時間辦理交割的外匯交易方式.

3、套匯:套利是指利用不同的外匯市場、不同的貨幣種類、不同的交割時間、某些貨幣的匯率和利率差異,從低的一面買入,從高的一面賣出,以賺取利潤的一種外匯交易方式。

4、套利交易:利用兩國貨幣市場出現的利率差異,將資金從一個市場轉移到另一個市場,以賺取利潤的交易方式.

5、掉期交易:是指將幣種相同,但交易方向相反,交割日不同的兩筆或者以上的外匯交易結合起來所進行的交易.

6、外匯期貨:所謂外匯期貨,是指以匯率為標的物的期貨合約,用來回避匯率風險.它是金融期貨中最早出現的品種.

7、外匯期權交易:外匯期權是以外匯買賣的,即期權買方在向期權賣方支付相應的期權費后獲得權利,即在支付一定數額的期權費后,期權買方有權按照約定的匯率和金額買賣約定的貨幣。在合同到期日,經雙方事先同意,權利買方也有權不履行上述合同。

8、以后將出現由銀行和互聯網投資公司合辦的外匯交易平臺,這樣為個人投資降低了不必要的成本。

參考資料來源:百度百科-外匯交易

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孫詢

非法外匯交易如何處罰

境內機構非法使用外匯行為包括:(1)以外幣在境內計價結算;(2)擅自經外幣作質押;(3)私自改變外匯用途;(4)非法使用外匯的其他行為。境內機構有上述非法使用外匯行為之一的,由外匯管理機關責令改正,強制收兌,沒收違法所得,并處違法外匯金額等值以下的罰款;構成犯罪的,依法追究刑事責任。我國實行嚴格的外匯管制,法律禁止在銀行和指定的外匯調劑市場以外從事私下外匯交易。對于申購的外匯如果暫時不用,可以存入銀行或者賣給外匯指定銀行。但是曾某擅自到黑市上拋售,擾亂了金融管理秩序,應當予以處罰?!吨腥A人民共和國外匯管理條例》(以下簡稱《外匯管理條例》)第四十五條私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數額較大的,由外匯管理機關給予警告,沒收違法所得,處違法金額30%以下的罰款情節嚴重的,處違法金額30%以上的罰款構成犯罪的,依法追究刑事責任。非法買賣外匯罪的構成(一)本罪侵犯的客體是國家對外匯的正常管理活動非法買賣外匯行為直接侵犯了國家對外匯的正常管理活動。行為人私自買賣外匯,而不是按規定賣給中國銀行,必然減少國家的外匯儲備,影響了國家對外匯的宏觀管理,也破壞了人民幣在國內市場上的唯一合法地位。同時,當前我國各大中城市普遍存在有外匯“黑市”,一些外幣持有人在“黑市”上進行交易,以高于國家牌價的價格兌換外匯,也擾亂了正常的金融秩序,減少了國家的外匯收入,極大地干擾了外匯管理的有效性和合法匯率的穩定性。(二)本罪的客觀方面主要是表現為非法買賣外匯的行為非法買賣外匯的形式多種多樣,歸納起來,大體有以下幾種:1.不通過外匯指定銀行、外匯調劑中心而私自買賣外匯,根據我國外匯管理的有關規定,一切中外機構或者個人的外匯收入,都必須賣給中國銀行,買賣外匯必須通過指定銀行或外匯調劑中心進行。2.私自買賣外匯額度。我國境內的機關、團體、企事業單位,根據國家規定,擁有一定的外匯使用額度,但必須在有關規定的范圍內使用。但是,一些單位,置國家、法律法規于不顧,私自非法買賣所擁有的外匯使用額度,從中牟取非法利潤,此種行為亦屬于非法買賣外匯的行為。3.其他一些以合法形式作掩護而實質上是以人民幣或實物非法交換外匯的變相買賣外匯行為。(三)本罪的主觀方面只能是故意,且以營利為目的非法買賣外匯罪是一種直接故意犯罪,即行為人明知自己的行為是非法買賣外匯,而故意實施,以實現其謀取非法利益之犯罪目的。本罪的主觀方面不包括間接故意與過失在內。(四)本罪的主體包括自然人和單位具體來講,包括我國的機構、單位和個人,外國駐華機構及其工作人員以及其他來華的外國人。

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臥云村

私下買賣外匯違法嗎

私下買賣外匯違法。

根據《外匯管理條例》第四十五條規定:私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數額較大的,由外匯管理機關給予警告,沒收違法所得,處違法金額30%以下的罰款;情節嚴重的,處違法金額30%以上等值以下的罰款;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

擴展資料:

臺灣男子非法私下買賣外匯經營額共計19億元人民幣獲刑。

今年50歲的臺灣人莊某,十多年前來到廣州做面料生意。在經營過程中,莊某了解到很多客戶和臺灣商人有生意聯絡,便萌生了做新臺幣和人民幣兌換生意,從中賺取差價的念頭。

2011年,莊某讓親友到工行等幾大銀行為其辦理20余張銀行卡,又讓親友到臺灣永豐銀行辦理了數張銀行卡。2011年7月,莊某開始在廣州的寓所內,利用上述銀行卡從事人民幣與新臺幣的網上兌換業務,并雇傭甘某為其轉賬。

據莊某交代,當臺灣有客戶需要匯錢到大陸時,他便讓對方把錢打至上述辦好的臺灣銀行卡上,然后他按照比當日人民幣兌換新臺幣的匯率稍高的匯率,支付人民幣給客戶的大陸下家;如果大陸客戶需要匯錢至臺灣,他便以比當日人民幣兌換新臺幣的匯率稍低的匯率操作,從中賺取差價。

經調查,從2011年7月至2014年6月,莊某所持有的利用他人開立的44個個人賬戶中,剔除賬戶之間互相來往金額后,對外經營人民幣及新臺幣兌換業務的轉入金額近9.27億元人民幣,轉出金額近9.98億元人民幣,共計約19.25億元人民幣。莊某實際非法獲利200余萬元。

該案由最高人民法院指定遂昌法院管轄。法院審理后認為,被告人莊某行為已構成非法經營罪,考慮到其歸案后認罪態度良好,已追回違法所得100余萬元,判處其有期徒刑六年六個月,并處罰金200萬元。

甘某明知被告人莊某非法買賣外匯,仍為其劃轉資金,其行為也構成非法經營罪,被判處有期徒刑三年、緩刑四年,并處罰金25萬元。

參考資料來源:

百度百科-中華人民共和國外匯管理條例

人民網-臺灣男子非法買賣外匯經營額共計19億元人民幣獲刑

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胡海牙

為何倒賣外匯是違法的?請詳細說明原因。

根據《中華人民共和國外匯管理條例》:

第四十五條

私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數額較大的,由外匯管理機關給予警告,沒收違法所得,處違法金額30%以下的罰款;情節嚴重的,處違法金額30%以上等值以下的罰款;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

擴展資料:

根據《中華人民共和國外匯管理條例》:

第四十六條

未經批準擅自經營結匯、售匯業務的,由外匯管理機關責令改正,有違法所得的,沒收違法所得,違法所得50萬元以上的,并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款。

沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的,處50萬元以上200萬元以下的罰款;情節嚴重的,由有關主管部門責令停業整頓或者吊銷業務許可證;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

未經批準經營結匯、售匯業務以外的其他外匯業務的,由外匯管理機關或者金融業監督管理機構依照前款規定予以處罰。

第四十七條

金融機構有下列情形之一的,由外匯管理機關責令限期改正,沒收違法所得,并處20萬元以上100萬元以下的罰款;情節嚴重或者逾期不改正的,由外匯管理機關責令停止經營相關業務:

(一)辦理經常項目資金收付,未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查的; 

(二)違反規定辦理資本項目資金收付的; 

(三)違反規定辦理結匯、售匯業務的; 

(四)違反外匯業務綜合頭寸管理的; 

(五)違反外匯市場交易管理的。

第四十八條

有下列情形之一的,由外匯管理機關責令改正,給予警告,對機構可以處30萬元以下的罰款,對個人可以處5萬元以下的罰款: 

(一)未按照規定進行國際收支統計申報的; 

(二)未按照規定報送財務會計報告、統計報表等資料的; 

(三)未按照規定提交有效單證或者提交的單證不真實的; 

(四)違反外匯賬戶管理規定的; 

(五)違反外匯登記管理規定的; 

(六)拒絕、阻礙外匯管理機關依法進行監督檢查或者調查的。

第四十九條

境內機構違反外匯管理規定的,除依照本條例給予處罰外,對直接負責的主管人員和其他直接責任人員,應當給予處分;對金融機構負有直接責任的董事、監事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告,處5萬元以上50萬元以下的罰款;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

第五十條

外匯管理機關工作人員徇私舞弊、濫用職權、玩忽職守,構成犯罪的,依法追究刑事責任;尚不構成犯罪的,依法給予處分。

第五十一條

當事人對外匯管理機關作出的具體行政行為不服的,可以依法申請行政復議;對行政復議決定仍不服的,可以依法向人民法院提起行政訴訟。

參考資料來源:百度百科-中華人民共和國外匯管理條例

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云雙人險

炒外匯不合法為什么還有那么多人炒外匯

外匯是貨幣行政當局(中央銀行、貨幣管理機構、外匯平準基金及財政部)以銀行存款、財政部國庫券、長短期政府證券等形式保有的在國際收支逆差時可以使用的債權。包括外國貨幣、外幣存款、外幣有價證券(政府公債、國庫券、公司債券、股票等)、外幣支付憑證(銀行存款憑證、郵政儲蓄憑證等)。擅自從事外匯交易的,交易雙方權益不受法律保護,組織和參與這種交易,屬于非法經營外匯業務和私自買賣外匯行為。按照《外匯管理條例》第四十五條規定:私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數額較大的,由外匯管理機關給予警告,沒收違法所得,處違法金額30%以下的罰款;情節嚴重的,處違法金額30%以上等值以下的罰款;構成犯罪的,依法追究刑事責任。法律依據:《中華人民共和國外匯管理條例》第四十五條私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數額較大的,由外匯管理機關給予警告,沒收違法所得,處違法金額30%以下的罰款;情節嚴重的,處違法金額30%以上等值以下的罰款;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

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西關大少

銀行買賣外匯能賺錢嗎

最近很多剛畢業的大學生對抄外匯很感興趣,那么如何抄外匯,才能賺到錢呢?

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天子尋龍

外匯買賣是什么意思

外匯買賣就是:買賣外國貨幣、外幣存款、外幣有價證券(政府公債、國庫券、公司債券、股票等)、外幣支付憑證(票據、銀行存款憑證、郵政儲蓄憑證等)?,F在我們說的外匯買賣一般都是買賣外國的貨幣。

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