企業開美元賬戶

近100個國家的政府一直在分享離岸銀行賬戶信息，以打擊逃稅行為。他們的“自動信息交換”導致在8400萬個銀行賬戶中發現了10萬億歐元(11萬億美元)的離岸資產。

經濟合作與發展組織(OECD)周二表示，國際社會在打擊海外逃稅方面繼續取得進展。小組透露：

近100個國家在2019年進行了自動信息交流，使其稅務當局能夠獲得其居民在境外持有的8400萬金融賬戶的數據，涉及10萬億歐元的總資產。

經合組織指出，各國政府與2018年開始分享離岸銀行信息，并補充說，當時交換了4700萬個銀行賬戶的信息，相當于5萬億歐元?？偛吭O在巴黎的國際組織解釋說，今年的大幅增長“源于接收信息的司法管轄區數量的增加以及信息交換范圍的擴大”。

經合組織秘書長安赫爾·古里亞認為，“信息的自動交換改變了游戲規則”，并補充說，“由于信息的自動交換，已經發現以前隱藏的賬戶將導致數十億的稅收增加?！?/p>

稅收正義網絡估計，各國政府每年從21至32萬億美元的海外私人財富賬戶中損失1990億美元，而國際貨幣基金組織(基金組織)估計，全球每年逃稅約為12萬億美元。

六月份密碼研究報告將“離岸存款”列為加密貨幣的主要使用案例之一，與此相呼應的是，該發現概述了SatieGroup編寫的一份報告。該報告估計：

在未來十年里，密碼貨幣將滲透到大約91%的離岸存款市場。

該集團進一步估計，離岸存款市場將因為“資本管制，不受歡迎的財政政策，以及國家法定貨幣貶值?！?

12月9日，國家外匯管理局網站公布的國家外匯管理局承德市中心支局行政處罰信息公開表（匯冀承檢罰字〔2019〕第3號）顯示，中國銀行承德分行存在行為個人耿某某在7日內從同一儲蓄賬戶5次提取1萬美元現鈔的違法事實，國家外匯管理局承德市中心支局對其處以警告、責令改正、并處罰款4萬元。

據柒財經旗下柒聞網了解，《個人外匯管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第3號)第七條規定:銀行和個人在辦理個人外匯業務時,應當遵守本辦法的相關規定,不得以分拆等方式逃避限額監管,也不得使用虛假商業單據或者憑證逃避真實性管理。

今年8月15日，中國建設銀行明溪支行也曾因存在未按規定辦理個人結匯業務的違法違規行為，違反《個人外匯管理辦法》（中國人民銀行令[2006]第3號）第七條、《國家外匯管理局關于進一步完善個人結售匯業務管理的通知》（匯發[2009]56號）第二條第一、二項，被國家外匯管理局三明市中心支局責令改正，并處以罰款40萬元。

資料顯示，中國銀行成立于1912年，法定代表人劉連舸，大股東為中央匯金投資責任有限公司，持股64.02%。2004年8月，中國銀行正式掛牌成立。2006年6月、7月，中國銀行先后在香港聯交所和上交所上市，成為國內首家“A+H”發行上市的銀行。

來源: 柒聞網

中國經濟網北京12月9日訊 國家外匯管理局網站今日公布的國家外匯管理局承德市中心支局行政處罰信息公開表（匯冀承檢罰字〔2019〕第3號）顯示，中國銀行股份有限公司承德分行存在行為個人耿某某在7日內從同一儲蓄賬戶5次提取1萬美元現鈔的違法事實，違反了《個人外匯管理辦法》（中國人民銀行令〔2006〕第3號）第七條的規定。根據《外匯管理條例》第四十八條第（四）項的規定，國家外匯管理局承德市中心支局對其處以警告、責令改正、并處罰款4萬。

《個人外匯管理辦法》（中國人民銀行令〔2006〕第3號）第七條規定：銀行和個人在辦理個人外匯業務時，應當遵守本辦法的相關規定，不得以分拆等方式逃避限額監管，也不得使用虛假商業單據或者憑證逃避真實性管理。

《外匯管理條例》第四十八條規定：有下列情形之一的，由外匯管理機關責令改正，給予警告，對機構可以處30萬元以下的罰款，對個人可以處5萬元以下的罰款：

（一）未按照規定進行國際收支統計申報的；

（二）未按照規定報送財務會計報告、統計報表等資料的；

（三）未按照規定提交有效單證或者提交的單證不真實的；

（四）違反外匯賬戶管理規定的；

（五）違反外匯登記管理規定的；

（六）拒絕、阻礙外匯管理機關依法進行監督檢查或者調查的。

以下為原文：

來源：中國經濟網

央視新聞客戶端消息，據國家外匯管理局河北省分局網站消息，10日更新的國家外匯管理局承德市中心支局行政處罰信息公開表（匯冀承檢罰字〔2019〕第3號）顯示，中國銀行股份有限公司承德分行存在行為個人耿某某在7日內從同一儲蓄賬戶5次提取1萬美元現鈔的違法事實，違反了《個人外匯管理辦法》（中國人民銀行令〔2006〕第3號）第七條的規定。

根據《外匯管理條例》第四十八條第（四）項的規定，國家外匯管理局承德市中心支局對中國銀行承德分行處以警告、責令改正、并處罰款4萬。

原標題：中國銀行承德分行被罰款4萬元 個人同一賬戶5次提取1萬美元現鈔

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來源：央視新聞客戶端

總部位于倫敦的科技金融初創公司 Soldo 日前獲得1100萬美元 A 輪融資，由著名風投 Accel 領投，Connect Ventures, InReach Ventures, U-Start 和 R204 Partners 跟投。據悉，這筆錢將用在公司的科技團隊上，來支持進一步的業務拓展。

目前的公司財務市場存在很多痛點，員工報銷時并不明確這是在哪里支出的費用，用公款消費時，不同員工并不清楚自己所能消費的額度是多少。外包商在承接業務的過程中，所借費用同樣不清楚去向，同時公司也不能明確，這家公司有無借款資質。

Carlo Gualandri 創建 Soldo前，曾幫助建立了意大利首家在線支付銀行。本次創業項目 Soldo ，給需要部署和管理整個企業資產的公司，建立了一個多用戶支出賬戶。

每一個員工都有屬于自己的公司賬戶，當你用公司賬戶進行消費時，在 Soldo APP 上給發票拍張照，同時添加標簽，系統會自動生成地點，立刻就可以上傳此刻的消費清單。同時對于不同身份的員工，外包商，都有專屬于自身的消費額度。

對于公司來說，當有人在公用賬戶上進行未經批準的交易時，通過 Soldo APP，公司負責人可以一鍵停止，這樣無疑可以大幅削減公司跟蹤財務狀況的成本，若某個合作外包商不達標，負責人同樣可以立即停止其財務支出請求。同時，每月末，管理員通過幾次點擊即可生成詳細的本月財務支出。

公司還能在 APP 上設立不同的消費專區，比如建立在線廣告消費專區，設備購買消費專區，軟件購買消費專區。對于會計來說，在支出明細上，又省了很大一部分時間。

來源：巴比特

7月23日，區塊鏈軟件公司Blockstack聯合創始人兼首席執行官Muneeb？Ali在Twitter上表示，美國的銀行現在可以為加密貨幣提供托管。與美元和比特幣相比，USDT是一種更簡易、更快捷的“支票賬戶”，是更好1000倍的儲蓄賬戶。加密貨幣的人并不瘋狂，僅比趨勢提前了幾年。

為什么EOS降低賬戶創建費用，便宜1.84美元！說出來你都不敢相信

EOS基金會雷打不動每周會進行一次會議。EOS電報群也頻頻發聲，絲毫也沒受EOS價格一狂跌的影響，EOS頻頻活動不斷，為什么EOS降低賬戶創建費用，主動便宜1.84美元呢！是BM著急了嗎？或是一年一度的大戲要上演了呢？

一最新消息

1，目前來說EOS基金會依然是每周會進行一次會議。EOS的長期愿景是全人類都參與進來。獲得吃瓜群眾一個很好的贊。

2.，另外一個就是在EOS上創建新賬戶的成本將下降25%，同時會獲得額外的RAM。 （后面會詳細說明。）

二EOS要涼了嗎？

有專家分析近日EOS出現新一輪暴跌，但是依然堅守在4.15美元的左右，是不是讓你想哭的感覺，前幾天好不容易有一個上漲氛圍，現在又開始跌了。跌得讓你懷疑人生了。是不是真的要涼了呢？

BM設計的EOS是一個去中心化的操作系統，是一個專為高性能去中心化應用而設計。EOS提供了數據庫，許可，調度，驗證以及應用間通信等功能。那么EOS還有價值了嗎？

1、EOS是最大價值就是，相對來說功超強大，同時可以支持多個應用程序運行，EOS為開發者dApp提供現成的模塊，也就說在EOS區塊鏈底層平臺上dApp的開發更方便，也是相對于所有公鏈來說門檻最低的

2、EOS在處理速度達到了每秒百萬級的處理量，很好地解決了延遲和數據吞吐量。不管是游戲上或是商用都表現相當的亮眼和給力。

3、EOS零手續費，也就是說EOS你可以免費使用。

有的網友說EOS 當然有價值。有太多的想象空間了。也有網友跌的這么厲害！讓我們吃瓜群眾怎么渡過這個冬天呢？不知道大家還記得嗎，BM設計EOS的理念，就是要你參與進來，要你動起來，那么它就變得值錢了，增值了。BM設計的區塊鏈項目是EOS是區塊鏈3.0，而不是投機性的項目對吧。

在這里給大家說幾款好玩的幾款當紅DApp 。不妨可以一試，比如EOSBET（擲骰子游戲），這個游戲就是擲骰子游戲。但是就是這一款擲骰子游戲占據過去七天 EOS DApp 第一的位置。再一個最近網上很火的FIBOS（一鍵投兌FO功能）。

三是BM著急了嗎？或是一年一度的大戲要上演了呢？

在9月7日，官方透露EOS上創建新賬戶的成本將下降25%，同時會獲得額外的RAM。并沒有具體數據，近日，作為21個EOS區塊生產者之一的EOS New York宣布，給新賬戶一個新的福利，就是在創建成本減少1KiB（從4KiB降低到3KiB）。也就是說便宜了1.84美元。同時還將向新賬戶授予1400字節的免費RAM，同時公告還說，賬戶創建更加簡便。

這里面透露這樣兩個信息，一個是便宜了，二是簡單了，我們都知道所有Dapp開發者想要在EOS平臺開發，就必須創建用戶賬戶，創建用戶賬戶你就得為創建賬戶付費，同時你還得了解EOS平臺，根據這個公告，就透露這樣一個信息，就是不用再象以前了解EOS平臺了，也能玩轉，因為賬戶創建簡便，開發的障礙少了。

前段日子推出了BM電報群中想推出UBI 的建議，想讓每一個用戶都得到實惠，而現在又推出降低創建新賬戶的成本，還能獲得額外的RAM的活動，你想一下，前一段炒RAM時，RAM高到什么點上，現在又是送RAM，又是降低降低創建新賬戶的成本，有的網友說這是不是一年一度的大戲要上演了呢？有的網友說這是不是BM急眼了？也有網友說BM為殺出一條血路拼了，你對BM采取這些舉措怎么看呢？

這年頭經營好一家公司真是越來越難了，不僅要防止外部黑客攻擊，避免信息外泄，還得提防自自家內鬼。

近日，全球最大的在線旅游公司之一的Expedia公司就經歷一次“內鬼事件”，一名員工通過黑進公司高管的郵箱賬戶，實現了“快速致富”，既沒偷也沒搶，撈金數十萬美金。

沒偷沒搶，撈金數十萬？

事件的主人公Jonnathan Ly是一位年輕的IT技術小哥，他破解了公司首席財務官和投資關系主管的郵箱密碼，登錄郵箱賬戶后，他看到了公司還未對外公布的財務報告，以及對市場影響的內部總結報告，然后他用利用這些信息，用自己的賬戶來買賣證券，從而獲得超過30萬美元的收益。

沒偷沒搶就實現了“快速致富”，然后，Ly就因為證券欺詐等罪名被抓了。

根據檢察官描述：

Jonathan Ly偷了他們首席財務官的和投資者關系主管的的賬號密碼和認證設備，然后他通過獲取投資交易的內幕信息來進行投資，從而獲得了331,000美元的收益。

Ly目前已經承認了其在12月5日進行的內幕交易行為，面對他的將是美國西雅圖地區法院的判決，他不得不償還從內部交易中獲取的非法利潤、支付250,000美元的罰單，還將面臨25年的監禁，預期明年的2月就會被判刑。

檢察官說，2013年至2016年期間，Ly曾多次遠程訪問一臺含有Expedia公司機密文檔和電子郵件的機器，這類秘密信息在公開之前是非常寶貴的，因為可能會影響股市大幅波動。

Ly的律師為其辯護時表示他只是一個出身貧困的年輕人，已經吸取了教訓。然而根據案件詳情，這個技術小哥在去年離開Expedia之后就開始多次繼續遠程連接進入公司的網絡，甚至他還試圖偽造出其他員工連接這臺機器的假象。

據悉，Expeida發現該情況之后立馬告訴了FBI聯邦調查局，此后 Expedia發布了一份聲明，表示將采用了更加嚴格的內部監控手段，并和執法機關密切合作，堅決制止這些行為。

同樣是大型在線旅游公司，Expedia發生的內鬼事件不由讓編輯聯想到去年攜程網服務器癱瘓事件。

當時攜程因部分服務器遭遇不明攻擊，官網和手機APP全部陷入癱瘓。按照攜程財報數據，攜程宕機損失大約為平均每小時106.48美元。當時就有許多安全專家推測極有可能是內部管理失控導致，外部攻擊很難做到數據大量丟失。

想到這里，編輯也只能感慨一句：日防夜防，家賊難防，員工里面有壞人??！

中新網9月9日電 據美國《世界日報》報道，天降12萬美元“巨款”之后，美國一對夫妻未及時退還，反而瘋狂購物享樂，為此惹上官司。近日，他們出庭受審，而后分別上交2.5萬美元的保釋金。

據報道，5月底，住在美國賓州蒙圖斯維爾市的威廉斯夫婦發現，他們本來只剩1121美元的銀行賬戶，莫名轉入12萬美元。雖然知道這筆錢其實不屬于自己，但威廉斯夫婦沒打電話給銀行，反而開始瘋狂購物享樂。

根據州警的消息，這對夫妻買了一臺露營車、一輛雪佛蘭汽車，和一輛跑車，還大方拿出1.5萬美元分給有財務需求的朋友，兩周半就花掉逾10萬美元。

而后，銀行發現柜員轉賬錯誤，在6月20日打電話聯絡威廉斯夫婦，告知他們需負責賠付全額。他們原本同意與銀行擬定分期還款計劃，后來卻斷了聯系。

如今，威廉斯夫婦被起訴三項重罪，包括竊盜和收受贓物。他們近日出庭受審，各交2.5萬美元保釋金。

大家決定開谷歌廣告賬戶后，經常會有一個疑問：我開美金賬戶好還是人民幣賬戶好？這2者有什么區別？

簡單來說：

1. 人民幣戶可以開發票，但是賬戶有6%的稅。注意：這個稅是在賬戶里直接扣除的，并且無論你實際上有沒有申請發票，稅都必須交！

2. 美金戶沒有稅，但是也不能提供發票。

所以我們的選擇就比較簡單了：

一、必須要發票的公司

有的公司拿著谷歌抬頭的發票是可以報銷的，那就不用糾結了，直接開人民幣戶，在賬戶內用企業公戶付款，然后申請發票就可以了。

具體操作如下：

點擊賬戶右上角工具與設置-結算設置

設置賬單郵寄國家為中國

賬號類型選擇公司，然后添加對應的稅務信息和財務聯系人。

注意：這里設置的一定要和公司開票資料對應起來。

選擇人工付款，設置發票郵寄地址

選擇付款方式，公司類型常見的付款方式是企業/個人網銀，然后用企業公戶充值廣告費

接下來點擊同意，提交，然后按照提示充值即可。當賬戶發生消耗后，可以在結算-結算文檔頁面申請發票。

如有疑問，歡迎留言討論。

二、要不要發票都可以的公司

既然發票不重要，那也不用糾結了，開美金戶吧，分分鐘節省下6%的廣告費！

什么？你說美金賬戶不知道怎么付款？我也整理出了美金賬戶的付款方式給大家參考：

1. 使用雙幣種，且沒有銀聯標志的銀行卡

2. 使用非大陸的paypal。大陸的paypal不穩定，能不能付款成功全憑運氣。

3. 找代理商充值。和代理商協商好兌換的匯率，你們付給代理商人民幣，代理商給賬戶充值美金，就可以了。

充值后如果后面投放計劃有變，需要退款了，可以之前的文章：

「實戰」谷歌廣告賬戶可以退款嗎？怎么退款？

如果上述還有不明白的或者操作中有問題的朋友歡迎留言交流~