什么是外幣交易

2017年度銀行間本幣市場交易300強公布 5家信托公司入圍

圖片來源:全景視覺

經濟觀察網 記者 蔡越坤 2018年1月2日,全國銀行間同業拆借中心公布了銀行間本幣市場發行情況。其中,2017年度銀行間本幣市場累計發行成交836萬億元,其中,同業存單發行20萬億元,二級市場各交易品種成交816萬億元。

具體來看,信用拆借成交78.98萬億元、質押式回購成交 588.26萬億元、買斷式回購成交28.10萬億元、現券成交102.83萬億元、債券借貸成交3.23萬億元、債券遠期11.89億元、利率互換成交14.38萬億元。

此外,全國銀行間同業拆借中心還公布了2017年度銀行間本幣市場交易300強。

一位業內人士表示稱:“本幣市場交易排名越前說明交易量、體量越大。說明發行機構在本幣市場中的地位也就越高?!?/p>

其中,300強名單中,以銀行、證券、基金公司為主。其中有5家信托公司入圍,分別為華潤深國投信托有限公司、建信信托有限責任公司、四川信托有限公司、中融國際信托有限公司中信信托有限責任公司;

根據2016年度銀行間本幣市場綜合評定,評選出2016年度銀行間本幣市場優秀交易商、活躍交易商、優秀同業存單發行人、優秀債券交易商、優秀衍生品交易商、優秀境外機構投資者、對外開放突出貢獻獎和最佳進步獎8類機構獎項,以及優秀交易主管、優秀資負主管、優秀中后臺主管、優秀交易員和最受歡迎交易員5類個人獎項。評選結果中均沒有出現信托公司的身影。

2017年名單中有11家農村信用社聯合社入圍。分別為安徽省農村信用社聯合社、福建省農村信用社聯合社、廣東省農村信用社聯合社、河南省農村信用社聯合社、黑龍江省農村信用社聯合社、湖北省農村信用社聯合社、吉林省農村信用社聯合社、江西省農村信用社聯合社、山西省農村信用社聯合社、四川省農村信用社聯合社、云南省農村信用社聯合社;

2016年,廣東省農村信用社聯合社被評選為活躍交易商,黑龍江省農村信用社聯合社、吉林省農村信用社聯合社、云南省農村信用社聯合社、安徽省農村信用社聯合社被評選為活躍交易商;山西省農村信用社聯合社被評選為最佳進步獎;

“2017年度銀行間本幣市場交易300強”機構公布如下:

國家開發銀行

中國郵政儲蓄銀行股份有限公司

華夏銀行股份有限公司

上海浦東發展銀行股份有限公司

興業銀行股份有限公司

中國銀行股份有限公司

中國建設銀行股份有限公司

中國光大銀行股份有限公司

廣發銀行股份有限公司

中國農業發展銀行

上海銀行股份有限公司

北京銀行股份有限公司

招商銀行股份有限公司

中國工商銀行股份有限公司

交通銀行股份有限公司

平安銀行股份有限公司

中信銀行股份有限公司

中國農業銀行股份有限公司

上海農村商業銀行股份有限公司

浙商銀行股份有限公司

中信證券股份有限公司

寧波銀行股份有限公司

中國進出口銀行

成都農村商業銀行股份有限公司

中國民生銀行股份有限公司

杭州銀行股份有限公司

包商銀行股份有限公司

盛京銀行股份有限公司

江蘇銀行股份有限公司

易方達基金管理有限公司

徽商銀行股份有限公司

青島銀行股份有限公司

恒豐銀行股份有限公司

廣州農村商業銀行股份有限公司

工銀瑞信基金管理有限公司

北京農村商業銀行股份有限公司

廣州銀行股份有限公司

申萬宏源證券有限公司

廈門銀行股份有限公司

重慶農村商業銀行股份有限公司

成都銀行股份有限公司

黑龍江省農村信用社聯合社

南京銀行股份有限公司

渤海銀行股份有限公司

東莞農村商業銀行股份有限公司

河北銀行股份有限公司

泰康資產管理有限責任公司

嘉實基金管理有限公司

江西銀行股份有限公司

廣東順德農村商業銀行股份有限公司

平安資產管理有限責任公司

中原銀行股份有限公司

貴陽銀行股份有限公司

江蘇江南農村商業銀行股份有限公司

天弘基金管理有限公司

中銀基金管理有限公司

中信建投證券股份有限公司

吉林銀行股份有限公司

東方證券股份有限公司

哈爾濱銀行股份有限公司

廣發證券股份有限公司

鄭州銀行股份有限公司

長沙銀行股份有限公司

安邦資產管理有限責任公司

南方基金管理有限公司

國泰君安證券股份有限公司

平安證券股份有限公司

建信基金管理有限責任公司

廣東華興銀行股份有限公司

廣發基金管理有限公司

華融湘江銀行股份有限公司

福建海峽銀行股份有限公司

廣東南粵銀行股份有限公司

錦州銀行股份有限公司

天津銀行股份有限公司

博時基金管理有限公司

工商銀行資管

大連銀行股份有限公司

中國國際金融股份有限公司

華夏基金管理有限公司

重慶銀行股份有限公司

蘇州銀行股份有限公司

銀華基金管理股份有限公司

洛陽銀行股份有限公司

溫州銀行股份有限公司

農業銀行資管

鵬華基金管理有限公司

九江銀行股份有限公司

廊坊銀行股份有限公司

湖北銀行股份有限公司

廈門國際銀行股份有限公司

交通銀行資管

長安銀行股份有限公司

重慶三峽銀行股份有限公司

珠海華潤銀行股份有限公司

山西證券股份有限公司

廈門農村商業銀行股份有限公司

吉林九臺農村商業銀行股份有限公司

星展銀行(中國)有限公司

招商基金管理有限公司

建信信托有限責任公司

天津農村商業銀行股份有限公司

第一創業證券股份有限公司

齊魯銀行股份有限公司

東莞銀行股份有限公司

渤海證券股份有限公司

吉林省農村信用社聯合社

武漢農村商業銀行股份有限公司

西安銀行股份有限公司

中信銀行資管

云南省農村信用社聯合社

匯豐銀行(中國)有限公司

中國人壽資產管理有限公司

貴州銀行股份有限公司

寧夏銀行股份有限公司

渣打銀行(中國)有限公司

招商證券股份有限公司

廣東省農村信用社聯合社

蘭州銀行股份有限公司

廣州證券股份有限公司

上海國泰君安證券資產管理有限公司

中國石化財務有限責任公司

大成基金管理有限公司

國壽安?;鸸芾碛邢薰?/p>

綿陽市商業銀行

山西省農村信用社聯合社

漢口銀行股份有限公司

浦發銀行資管

安徽省農村信用社聯合社

富滇銀行股份有限公司

興全基金管理有限公司

東亞銀行(中國)有限公司

邯鄲銀行股份有限公司

浙商銀行資管

海通證券股份有限公司

創金合信基金管理有限公司

長江證券股份有限公司

廣發證券資產管理(廣東)有限公司

國融證券股份有限公司

交銀施羅德基金管理有限公司

匯添富基金管理股份有限公司

光大銀行資管

中銀國際證券有限責任公司

光大證券股份有限公司

中國銀行資管

東北證券股份有限公司

東海證券股份有限公司

聯訊證券股份有限公司

招商銀行資管

威海市商業銀行

浙商證券股份有限公司

華創證券有限責任公司

中國人保資產管理股份有限公司

國海證券股份有限公司

廣東南海農村商業銀行股份有限公司

華林證券股份有限公司

民生加銀基金管理有限公司

福建省農村信用社聯合社

華安基金管理有限公司

桂林銀行股份有限公司

太平洋資產管理有限責任公司

營口銀行股份有限公司

瑞穗銀行(中國)有限公司

陽光資產管理股份有限公司

江蘇昆山農村商業銀行股份有限公司

天風證券股份有限公司

青島農村商業銀行股份有限公司

中泰證券(上海)資產管理有限公司

四川天府銀行股份有限公司

日照銀行股份有限公司

烏魯木齊銀行股份有限公司

濰坊銀行股份有限公司

朝陽銀行股份有限公司

江蘇常熟農村商業銀行股份有限公司

國開證券有限責任公司

中加基金管理有限公司

中山證券有限責任公司

三菱東京日聯銀行(中國)有限公司

晉城銀行股份有限公司

寧波鄞州農村商業銀行股份有限公司

南方電網財務有限公司

華泰證券股份有限公司

攀枝花農村商業銀行股份有限公司

富國基金管理有限公司

廣西北部灣銀行股份有限公司

河南省農村信用社聯合社

中原證券股份有限公司

保定銀行股份有限公司

江蘇張家港農村商業銀行股份有限公司

中郵證券有限責任公司

法國巴黎銀行(中國)有限公司

長春農村商業銀行股份有限公司

浙江蕭山農村商業銀行股份有限公司

華夏人壽保險股份有限公司

興業銀行資管

華商銀行

中國太平洋人壽保險股份有限公司

泉州銀行股份有限公司

中融基金管理有限公司

江西省農村信用社聯合社

甘肅銀行股份有限公司

昆侖銀行股份有限公司

興業基金管理有限公司

五礦證券有限公司

華潤深國投信托有限公司

南京證券股份有限公司

濰坊市農村信用合作社聯合社

齊商銀行股份有限公司

泰安銀行股份有限公司

上海光大證券資產管理有限公司

九州證券股份有限公司

攀枝花市商業銀行

浙江紹興瑞豐農村商業銀行股份有限公司

摩根大通銀行(中國)有限公司

中國信達資產管理股份有限公司

長城華西銀行股份有限公司

浙江泰隆商業銀行股份有限公司

太平洋證券股份有限公司

萬聯證券股份有限公司

嘉合基金管理有限公司

湘潭農村商業銀行股份有限公司

平安養老保險股份有限公司

江蘇江陰農村商業銀行股份有限公司

中國電力財務有限公司

贛州銀行股份有限公司

民生證券股份有限公司

方正證券股份有限公司

上海銀行資管

華泰證券(上海)資產管理有限公司

華僑永亨銀行(中國)有限公司

長信基金管理有限責任公司

龍江銀行股份有限公司

民生銀行資管

北京銀行資管

長城證券股份有限公司

華泰柏瑞基金管理有限公司

張家口銀行股份有限公司

長春發展農村商業銀行股份有限公司

恒生銀行(中國)有限公司

江蘇大豐農村商業銀行股份有限公司

華融證券股份有限公司

甘肅省農村合作金融結算服務中心

中國人壽養老保險股份有限公司

安信證券股份有限公司

國投瑞銀基金管理有限公司

融通基金管理有限公司

諾安基金管理有限公司

國泰基金管理有限公司

上海汽車集團財務有限責任公司

江蘇吳江農村商業銀行股份有限公司

濟南農村商業銀行股份有限公司

中融國際信托有限公司

太平資產管理有限公司

開源證券股份有限公司

東吳證券股份有限公司

東興證券股份有限公司

德意志銀行(中國)有限公司

鑫元基金管理有限公司

寧波通商銀行股份有限公司

陜西秦農農村商業銀行股份有限公司

唐山銀行股份有限公司

中歐基金管理有限公司

四川省農村信用社聯合社

滄州銀行股份有限公司

山東沂水農村商業銀行股份有限公司

招商證券資產管理有限公司

澳大利亞和新西蘭銀行(中國)有限公司

四川信托有限公司

萬家基金管理有限公司

安信基金管理有限責任公司

丹東銀行股份有限公司

景順長城基金管理有限公司

光大保德信基金管理有限公司

平安大華基金管理有限公司

首創證券有限責任公司

云南紅塔銀行股份有限公司

蘭州農村商業銀行股份有限公司

花旗銀行(中國)有限公司

湖北省農村信用社聯合社

承德銀行股份有限公司

江門新會農村商業銀行股份有限公司

光大永明資產管理股份有限公司

天安財產保險股份有限公司

中信信托有限責任公司

上海海通證券資產管理有限公司

中信建投基金管理有限公司

無錫農村商業銀行股份有限公司

國信證券股份有限公司

網信證券有限責任公司

鄭州市市區農村信用合作聯社

阜陽潁淮農村商業銀行股份有限公司

杭州聯合農村商業銀行股份有限公司

中國華融資產管理股份有限公司

信誠基金管理有限公司

興銀基金管理有限責任公司

哈爾濱銀行資管

中泰證券股份有限公司

南京銀行資管

西南證券股份有限公司

撫順銀行股份有限公司

(排名不分先后)

展開
收起

浙江青田“地下錢莊”案揭秘:一年非法買賣外幣200億

一個由“黃?!薄芭芡取薄爸虚g商”組成的非法買賣外幣的“地下錢莊”組織,遍布于溫州、青田、義烏、廣州等地,每天交易金額折合人民幣達4000萬元以上,2個月不到時間,僅在青田一地就累計非法交易12.2億。一年多時間在全國范圍內累積交易金額折合人民幣高達200億元。

11月27日至28日,浙江省麗水市青田縣人民法院開庭審理了這起涉嫌非法買賣外匯的非法經營案件,林某、馬某等19名被告人受審。

單月一個億資金往來  私人賬戶的背后有何貓膩?

名下沒有公司、企業,平時在一個服裝廠打工,住在青田縣城的一個老舊小區里。

種種跡象表明,青田人楊某的資金流與他的身份不符。

2016年10月初,青田公安民警在對當地金融機構日常巡查中得到的一個消息,某銀行一客戶的銀行賬戶在一個月時間內,將近有一個億的交易資金往來。而這個銀行賬戶的開戶人就是31歲的青田本地人楊某。

于是警方進一步查詢楊某賬戶的交易明細及賬戶余額后,發現這個賬戶雖然短期內有巨額資金進出,但查賬單時,上面的余額卻為零元。隨著警方對楊某的外圍布控,對楊某的背景身份等信息核實,楊某賬戶資金交易模式與匯兌型地下錢莊非常相似,他極有可能正在從事非法買賣外匯業務。

很快的,一對夫妻進入了警方的視線。男的葉某42歲,女的楊某某41歲。因為警方發現楊某的賬戶有過幾筆到銀行柜臺提現的記錄,經過對交易憑單和柜臺監控視頻的查詢,來取錢的正是這對夫妻,而進一步核實發現,楊某與楊某某是親戚關系。

而這對夫妻葉某和楊某某倆于2013年2月,因非法買賣外匯,曾被青田法院以非法經營罪判處有期徒刑緩刑執行。由此可見,楊某那個可疑的銀行賬戶,實際使用者很可能就是葉某夫婦。

在對兩夫妻的跟蹤調查中,警方發現兩夫妻幾乎每天在青田縣城鬧市區等地,與一些市民有外匯資金往來,而且每當聚集到大量外匯,兩夫妻便開車前往溫州龍灣機場與人進行對接。對接中,兩夫妻都拎著行李箱,而對方每次也是由特定的兩個人接過行李箱。

警方隨即認定,葉某夫妻在緩刑期間及刑滿之后,極有可能繼續干著老本行,從事非法買賣外匯。至此,一起地下錢莊案慢慢的浮出水面。

從黃牛到中間商

一條完整的非法經營外匯鏈隨著可疑人員漸漸增多,警方沒有馬上將葉某夫妻抓捕,而是順藤摸瓜繼續追查兩人背后的犯罪集團。經過一段時間偵查,一個涉及青田、溫州、廣州、深圳等地,人員眾多、組織嚴密的犯罪團伙終于露出水面。

經過一年時間慎密偵查,警方摸清了該團伙的組織架構和運行模式。

據調查,犯罪團伙的成員首先從廣大的散戶,也就是廣大的市民手里以高于銀行當日行情的匯率收取歐元、美元等外匯。這些成員稱之為“黃?!?,葉某夫妻就屬于這類。

特別在溫州、青田等地,華僑居多,很多華僑將外匯帶回中國,需要進行兌換人民幣時,根據國家規定只能到規定的交易所兌換,而且還有額度限制,于是他們主動或被動與黃牛搭上線。當溫州、青田、義烏等地的黃牛聚集了大量外匯后,就會裝進行李箱,統一送到溫州龍灣機場,與那里特定的兩人進行對接。這兩人就是甘肅人王某和馬某,而這兩人充其量也只不過是“跑腿”。

兩名“跑腿”拿到行李箱后,當天就從溫州機場到達廣州將錢交到他們的上頭同是甘肅人的馬某處。只不過,馬某仍不是最后一環,因為馬某還要將錢專賣到廣州、深圳等地,他的上家,本案的幕后黑手廣州人林某處,林某作為中間商將資金流向境外。

至此,本案的偵查到了可以收網的階段。2017年12月4日,青田警方在青田、溫州、廣州、深圳等地聯合當地警方同時開展抓捕行動,一舉將該團伙抓獲歸案。一年多時間里,該團伙每天交易金額折合人民幣達4000萬元以上,累積交易金額折合人民幣高達200億元。

僅青田一地,非法交易12.2億

19名被告人擇期宣判

2018年11月27日,青田縣人民檢察院提起訴稱,在2017年10月12日至12月4日期間,被告人馬某在國家規定的交易場所以外,從被告人葉某平、趙某華(刑拘在逃)、杜某通、陳某琴(刑拘在逃)、徐某英(刑拘在逃)、張某友、朱某紅、朱建某、何某、楊某菊、林某娥、董某寬等人處收購歐元、美元、港幣等外幣,并讓被告人王某、馬某到溫州機場從上述人員處收購來的外幣,后運輸至廣州、深圳等地轉賣給上家林某,短短兩個月的時間,僅青田一地,犯罪團伙與青田當地的犯罪人員相勾結從青田民間收購歐元、美金、港幣等外匯折合人民幣達12.2億余元。

由于涉案人數較多,當天晚上法庭調查一直到晚上十點才結束。11月28號上午8點40開始繼續進行法庭辯論,鑒于該案涉案人數眾多,案情復雜,被告人作最后陳述后,合議庭決定擇期宣判。

法官說法

在國家規定的交易場所以外非法買賣外匯,擾亂金融市場秩序,非法買賣外匯二十萬美元以上或違法所得五萬元人民幣以上,將涉嫌非法經營罪。

( 原標題:一年非法買賣外幣達200億,此案為你揭秘“地下錢莊”經營鏈)

展開
收起

中俄50%交易使用本幣歐企:人民幣結算更安全

中俄在經貿合作上取得的成績早已有目共睹。就拿最直觀的貿易額來說,中俄2018年雙邊貿易已經順利突破1000億美元,上漲27.1%;而今年前五個月,雙方進出口額也達到424.6億美元,同比增長4%。只是,此前中俄的貿易有很大一部分還是用美元結算,這也意味著雙方的交易其實還隱藏著一種風險?;诖?,中俄兩國近日就再次加強了本幣結算的合作。

10%升至50%!中俄超千億美元貿易或將采用本幣結算

據俄媒6月28日報道,俄羅斯和中國在6月簽署了兩國過渡到本幣結算的政府間協議,這一消息隨后得到了與俄羅斯央行關系密切的消息人士的證實。據悉,國家杜馬金融市場委員會提出,為了擴大本幣結算規模,有必要建立盧布和人民幣(6.8883, 0.0167, 0.24%)金融工具市場,這將有助于規避匯率波動風險。該委員會還預計,在不久的將來,中俄兩國雙邊貿易中的本幣結算比列將從目前的10%上升至50%。

不僅如此,中俄還在就兩國企業間的跨境支付新機制做努力。據悉,這一機制將在中國的跨境銀行間支付系統(CIPS)與俄羅斯的金融信息傳輸系統(SPFS)之間建立支付網關,建立之后,將會取代美國的SWIFT系統。換句話說,在中俄企業的合法強勢加入之下,人民幣和盧布的結算規模也有望加速增長。

實際上,中俄在雙邊貿易中更多使用本幣結算早已勢在必行。俄羅斯分析機構阿洛爾經紀公司指出,當前中國在俄對外貿易中占比約為15%,但對華貿易盧布支付的比例往往略低于人民幣支付比例,現在兩者分別為10%和15%-20%,其余交易皆通過美元支付(比例約為70%)。

近一半歐企采用人民幣結算,60多家央行將人民幣作為儲備資產!

中俄正在本幣結算上更進一步,但不僅僅是俄羅斯,目前眾多歐洲企業也認為,對比美元,使用人民幣結算更為安全。據德國商業銀行調查數據顯示,截至去年10月,在對德國、瑞士和奧地利三國開展對華貿易企業中,有31%的企業支持以人民幣結算——這一比例是兩年前的2倍。此外,有46%的歐企正在采用人民幣結算,21%的歐企計劃在未來一年內使用人民幣結算,有73%的企業認為人民幣比美元更安全。

基于越來越多的國家對人民幣的認可,人民幣國際化也取得了重要成績。今年6月,中國央行行長易綱就表示,目前已經有60多家央行將人民幣列為儲備資產。數據顯示,截至去年第四季度,人民幣在全球儲備中的比重達到創紀錄的1.89%,首次超過加元,躋身全球前五。

此外,人民幣在跨境貿易和投資支付中的占比也在不斷提高。2018年,貨物貿易人民幣收付額為3.7萬億元,同比上升13%,在本幣跨境收付中占比11.7%;直接投資項下人民幣收付額為2.66萬億元,同比增長61%,在本幣跨境收付中占比59.5%。

可以預見的是,在中俄這兩大經濟體“聯手”的背景之下,人民幣國際化的步伐也將進一步加速,就所說那般:人民幣將實現對美元的有力沖擊,并將有很大的可能成為比肩美元的國際貨幣。

(文章來源:金十數據)

展開
收起

“外幣紅包”幾十元一套 真假難辨不說,私自買賣外幣還涉嫌違法

外幣紅包里的各國貨幣。

24日,壹粉王先生在齊魯壹點@記者反映,他所在小區的微信團購群里,最近有人在出售外幣紅包。這種外幣紅包是什么樣的?這種買賣是合法的嗎?記者進行了采訪。

文/片 齊魯晚報記者 劉雅菲

實習生 曹含笑

各國外幣裝進紅包

半小時賣了1000多個

“我們小區的團購群里,這兩天有人在出售外幣紅包,賣得還很好呢?!蓖跸壬f?!颁N售的時候,宣傳語也很唬人,說‘不用擔心質量,不用擔心貨量,唯一的擔心是對世界匯率的沖擊’?!?/p>

在王先生所在的這個團購群里,團購剛開始時,這款外幣紅包的數量還有1900多個,只用了不到半小時就賣掉了1000多個??梢婁N售還挺火爆。

記者在一家購物網站輸入關鍵詞“外幣紅包”進行搜索,并沒有找到相關內容,但是輸入外幣紅包袋,共有十幾頁搜索結果,價格從17.8元到442元不等。而銷量最多的一款價格為75.8元,規格為28國52張外國貨幣,共有629人下單。

這些外幣紅包,里面裝的都是各國的貨幣,從28張到近百張不等,幾乎每一張貨幣外面都有一層塑料包裝,上面貼著一個二維碼,掃碼可以了解這個國家和貨幣的基本情況。外面用精美的布袋子裝著,看起來也挺精致。

“過年給紅包不就是圖個熱鬧嗎?”市民孔女士剛在群里買了六個外幣紅包,“讓孩子們看看這些國家的貨幣都是什么樣的,也長長知識?!?/p>

除了這個原因,孔女士買這個紅包還有另外一個原因?!懊磕赀^年都得回家給孩子們壓歲錢,給得少了不好意思,給多了自己的‘荷包’又受不住?!笨着空f,如果要給錢,每個孩子至少得二百,而給這種外幣紅包,一個只需要幾十塊。

外幣真假難辨

大都很不值錢

從貨幣的種類上來看,這些外幣紅包里裝的有美元、越南盾、蒙古幣等?!翱粗孟穹N類挺多,其實大多都不值錢?!眲⑴咳ツ暝涃I過一套外幣紅包,里面有幾十張,花了將近一百塊錢?!拔一貋碜约簩φ罩鴧R率算了算,也就值三四十塊錢?!?/p>

“說實在的,買這種紅包,最擔心的是真假的問題?!笨着空f。在和賣家進行溝通時,記者提出了這一問題,幾乎所有賣家都承諾保真,而且表示錢幣上均有水印、安全線、凹凸感等多重驗證標志。也有賣家說自己店鋪售出的是版本已經退出市場不再進行流通的貨幣,適合進行收藏或者送人。

“只有從銀行網點兌換的外幣才能確保來源,從網上購買的可以到具有檢驗外幣來源能力的相關銀行進行鑒別?!便y行工作人員坦言。網絡上和朋友圈中所售外幣紅包中大部分的外幣收藏價值不大,尤其是單張并且匯率低的外幣,升值空間也比較小。同時,通過其他渠道私自兌換的外幣真偽無法保證,一旦在鑒定過程中發現是假幣,也將被銀行沒收。

律師說法:

法律明令禁止

私下外匯交易

針對微商和電商平臺銷售外幣紅包的問題,記者向山東舜翔律師事務所的王建華律師進行了咨詢。王建華表示,我國實行嚴格的外匯管制,法律明令禁止在銀行和指定的外匯調劑市場以外從事私下外匯交易?!霸谖⑿呕蛘咛詫毜惹肋M行外幣銷售的行為違反了《中華人民共和國外匯管理條例》的相關規定,雖然現在網絡十分發達,但是網絡并非法外之地,不能從事違法活動?!蓖踅ㄈA說。

同時,根據《中華人民共和國外匯管理條例》的規定,私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數額較大的,由外匯管理機關給予警告,沒收違法所得,處違法金額30%以下的罰款;情節嚴重的,處違法金額30%以上等值以下的罰款?!叭粢誀I利為目的,非法買賣外匯20萬美元以上,違法所得5萬元人民幣以上,還構成非法買賣外匯罪,須承擔刑事責任?!比绻鍪鄣耐鈪R中存在假幣,性質就更嚴重了。

展開
收起

興業銀行落地首筆自貿區機構線上外幣拆借交易

9月19日, 興業銀行資金營運中心與交通銀行東京分行、光大銀行香港分行、招商銀行香港分行通過中國外匯交易中心新一代外匯交易平臺CFETS FX2017順利達成3筆上海自貿區機構美元拆借隔夜交易,合計1.6億美元。

CFETS外幣拆借交易平臺作為公開透明的國際化交易平臺,目前已有30多家境外銀行會員,境外機構日均交易量超過50億美元,豐富的海外會員資源,為自貿區機構提供資金支持與流動性保障,成為區內機構更好服務實體經濟的重要平臺。

作為國內首家單獨持牌、獨立核算、自主經營的商業銀行綜合性、專業化的資金專營機構,興業銀行資金營運中心于2018年9月17日獲批外匯交易中心外幣拆借會員資格,成為首批參與交易中心平臺外幣拆借交易的上海自貿區機構。

近年來,該中心以上海自貿區FT賬戶(自由貿易賬戶)為依托,憑借自身豐富而成熟的境內外金融市場業務經驗,積極拓展FT項下區內、境外的各類資金業務,包括FT項下外匯交易、NDIRS(無本金交割利率互換)、債券投資、海外基金投資、海外CD(大額可轉讓存款證)發行等,成為上海自貿區金融市場中最活躍的機構之一。

(經濟日報 記者:溫濟聰 責編:李苑)

展開
收起

可疑包裹牽出買賣外幣團伙

東北網7月29日訊(王安政 記者 趙紅星)日前,黑龍江省綏芬河市公安局多警種協同作戰,僅用27個小時便跨省偵破一起非法經營案,抓獲犯罪嫌疑人3人,查扣包括人民幣、美元、盧布、歐元和港幣在內的多幣種現金,折合人民幣300余萬元。

7月19日17時,綏芬河市公安局邊境管理大隊和禁毒大隊民警在日常檢查過程中發現一件可疑包裹。經查驗,包裹內有208600美元。由于涉案美元數額較大,綏芬河市公安局隨即成立由多警種參與的專案組展開調查。經偵查員走訪摸排,確定該包裹為綏芬河市居民李某波郵寄,另有兩名吉林籍同案嫌疑人?,F有證據顯示,該團伙有多次買賣數額巨大的外幣行為,涉嫌非法經營罪。

警方查獲多幣種現金。圖片由警方提供

當晚21時,專案組民警驅車連夜前往吉林省琿春市,在確定了犯罪嫌疑人李某勝的藏匿地點后,偵查員嚴密蹲守,于次日6時許在琿春某家屬樓附近將其抓獲。在對李某勝住宅和兌換外幣地點搜查時,偵查員當場扣押涉及多幣種的涉案資金200余萬元。與此同時,另一組偵查員在綏芬河市某住宅樓將內犯罪嫌疑人李某波抓獲,查扣涉案資金1萬元人民幣。

7月20日,赴吉林省琿春市實施抓捕行動的偵查員在得到重要線索后,又立即趕往吉林省圖們市,通過摸排蹲守,于當晚20時,在光明路某小區樓下將另一犯罪嫌疑人趙某根當場抓獲。

抓獲犯罪嫌疑人。圖片由警方提供

經審訊,犯罪嫌疑人李某勝、李某波和趙某根如實供述了其三人自年初以來在綏芬河市收集倒賣美元、盧布、歐元、港幣的違法犯罪行為。

目前,三名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事強制措施,案件正在進一步偵辦中。

展開
收起

跟專家一起學習會計期末或結算日對外幣交易余額的會計處理

資產負債表日,企業應當分別外幣貨幣性項目和外幣非貨幣性項目進行處理。

一、貨幣性項目的處理

貨幣性項目是企業持有的貨幣和將以固定或可確定金額的貨幣收取的資產或者償付的負債。貨幣性項目分為貨幣性資產和貨幣性負債,貨幣性資產包括現金、銀行存款、應收賬款和應收票據以及準備持有至到期的債券投資等;貨幣性負債包括應付賬款、其他應付款、短期借款、應付債券、長期借款、長期應付款等。

對于外幣貨幣性項目,資產負債表日或結算日,因匯率波動而產生的匯兌差額作為財務費用處理,同時調增或調減外幣貨幣性項目的記賬本位幣金額。匯兌差額指的是對同樣數量的外幣金額采用不同的匯率折算為記賬本位幣金額所產生的差額。例如,資產負債表日或結算日,以不同于交易日即期匯率或前一資產負債表日即期匯率的匯率折算同一外幣金額產生的差額即為匯兌差額。

【例3-7】 國內智董公司的記賬本位幣為人民幣。20×7年12月4日,向國外貴琛公司出口商品一批,貨款共計80 000美元,貨款尚未收到,當日即期匯率為1美元=7.8元人民幣。假定20×7年12月31日的即期匯率為1美元=7.9元人民幣(假定不考慮增值稅等相關稅費),則:

對該筆交易產生的外幣貨幣性項目“應收賬款”采用20×7年12月31日的即期匯率1美元=7.9元人民幣折算為記賬本位幣為632 000元人民幣(80 000×7.9),與其交易日折算為記賬本位幣的金額624 000元人民幣的差額為8 000元人民幣,應當計入當期損益,同時調整貨幣性項目的原記賬本位幣金額。相應的會計分錄為:

借:應收賬款                8 000

貸:財務費用——匯兌差額         8 000

假定20×8年1月31日收到上述貨款(即結算日),當日的即期匯率為1美元=7.85元人民幣,智董公司實際收到的貨款80 000美元折算為人民幣應當是628 000(80 000×7.85)元人民幣,與當日應收賬款中該筆貨幣資金的賬面金額632 000元人民幣的差額為-4 000元人民幣。當日智董公司應作會計分錄:

借:銀行存款                628 000

財務費用——匯兌差額          4 000

貸:應收賬款                632 000

【例3-8】 國內智董公司的記賬本位幣為人民幣。20×7年8月24日,向國外供貨商怡昌祥公司購入商品一批,商品已經驗收入庫。根據雙方供貨合同,貨款共計100 000美元,貨到后10日內智董公司付清所有貨款。當日即期匯率為1美元=7.8元人民幣。假定20×7年8月31日的即期匯率為1美元=7.9元人民幣(假定不考慮增值稅等相關稅費),則:

對該筆交易產生的外幣貨幣性項目“應付賬款”采用8月31日即期匯率1美元=7.9元人民幣折算為記賬本位幣為790 000元人民幣(100 000×7.9),與其交易日折算為記賬本位幣的金額780 000元人民幣(100 000×7.8)的差額為10 000元人民幣,應計入當期損益,相應的會計分錄為:

借:財務費用——匯兌差額           10 000

貸:應付賬款                10 000

9月3日,智董公司根據供貨合同以自有美元存款付清所有貨款(即結算日)。當日的即期匯率為1美元=7.85元人民幣。智董公司應作會計分錄:

借:應付賬款                790 000

貸:銀行存款               785 000

財務費用——匯兌差額        5 000

【例3-9】 沿用【例3-5】,假定20×7年7月31日的即期匯率為1歐元=10.5元人民幣,則“銀行存款——歐元”產生的匯兌差額為5 000元人民幣[10 000×(10.5-10)],“短期借款——歐元”產生的匯兌差額為5 000元人民幣[10 000×(10.5-10)],由于借貸方均為貨幣性項目,產生的匯兌差額相互抵銷,相應會計分錄為:

借:銀行存款——歐元           5 000

貸:短期借款——歐元             5 000

20×8年1月18日以人民幣歸還所借歐元,當日銀行的歐元賣出價為1歐元=11元人民幣,假定借款利息在到期歸還本金時一并支付,則當日應歸還銀行借款利息360(12 000×6%÷12×6)英鎊,按當日歐元賣出價折算為人民幣為3 960(360×11)元。相關會計分錄如下:

借:短期借款——歐元          125 000

財務費用                  7 000

貸:銀行存款——人民幣        132 000

借:財務費用                  3 960

貸:銀行存款——人民幣           3 960

二、非貨幣性項目的處理

非貨幣性項目是貨幣性項目以外的項目,如:存貨、長期股權投資、交易性金融資產(股票、基金)、固定資產、無形資產等。

展開
收起

春節外幣紅包熱賣?涉嫌違法交易流通外幣

來源:北京青年報

網上出現了多家經營“外幣紅包”的商家

正月十五未過,拜年紅包仍火。今年春節,一款叫做“外幣紅包”的“商品”在淘寶上悄然走紅,這種紅包內大多裝有多個國家的貨幣,且面值都非常大。有的淘寶賣家月銷售超過6000筆。那么這種紅包中所謂的外幣有多大價值?是否涉嫌違法交易流通外幣?北青報記者就此進行了調查。

外幣紅包銷售火爆

“超大面值”當壓歲錢

“28國52張外幣壓歲”“50國100張外幣紅包”“52國102張外幣”“100%保真,水印/安全線/凹凸感等多重防偽”……今年春節期間,網上出現的各式各樣的“外幣紅包”銷售廣告令人眼花繚亂。

這些“外幣紅包”價格在48元-169元間不等,銷量卻不錯。一家來自北京的淘寶商家,月銷售量達6106筆;另一家名為“清安和錢幣”的商家,月銷售成交量也高達4061筆。

北京青年報記者看到,賣家們售賣的“外幣紅包”多是來自于巴基斯坦、白俄羅斯、塔吉克斯坦、克羅地亞、烏茲別克斯坦、吉爾吉斯斯坦等小幣種國家,有些超大面額的一張達10萬元。

“看著花花綠綠的挺好看的,想給孩子留個紀念?!笔忻裰芘扛嬖V北青報記者,“這些錢的意義在于可以認識一個國家,知識普及的意義超過面值的意義?!?/p>

據一位賣家透露,由于春節,這些外幣紅包很受歡迎,不少人春節前就已大量購入,作為給孩子甚至是給老人的壓歲錢,“買家什么年齡的都有,送什么人的也都有,還有人送給老人做80歲大壽的呢”。

不少外幣紅包里

包含美元或港幣

北青報記者注意到,許多商家明確標明,所售外幣都是目前已經停止流通的。如果確實如此,按照周女士說的,花個幾十元到一百多元買個“見識”本無可厚非,但事實并沒有那么簡單。

北京青年報記者調查發現,在淘寶上搜索“外幣紅包”,結果會是“非常抱歉,沒有找到相關的寶貝”。但是只需要換一個字眼,搜索“外幣紅包袋”,就可以找著眾多賣28國、50國外幣紅包的店家。

為何“外幣紅包”如此敏感?北京青年報記者調查顯示,28國52張外幣和50國100張外幣中,基本都是各國已經不再流通的貨幣,但是也會夾帶一些美元紙幣或港幣。比如,買家花169元購入一款50國100張的“外幣紅包”,里面會包含一張1美元紙幣,其余的錢幣則“一分不值”。

而銷售量高的店家多數都會在28國和100國的外幣紅包里,夾雜一些可流通的美元和港幣或者其他一些國家的流通外幣。其目的就是為了給這個紅包“增值”,這也是商家宣傳的重要賣點。

比如一家淘寶店家給外幣紅包做了五種套餐,其實普通版紅包不含美元和港幣,只賣53.8元,而一旦加入了美元和港幣,一下子就變身豪華版的外幣紅包,可以賣到155元。賣家自稱:“總共52張,包括一張1美元的現鈔和1張10元港幣現鈔”。另一家店家告訴北青報記者,他們每批外幣紅包的貨,會有1-3個國家的小變動,但美元和港幣是不會變動的。

“我能不能多換點美元?別的國家的少要一點?!碑敱鼻鄨笥浾咭再I家身份咨詢一些外幣紅包賣家時,不少店家都表示,由于美元供應有限,最多只能再多換出一張美元,“你可以少要點津巴布韋幣,里面有張100億的津巴布韋幣,我們可以給你把這張換成美元”,一家淘寶客服表示。

66元一套52張外幣

商家自稱“保真”

近日,北青報記者在淘寶店花費66元,購買了一個包含52張外幣的“紅包”。打開紅包,發現紅包中的52張外幣,包括越南、朝鮮、蒙古、塔吉克斯坦、克羅地亞、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯、緬甸、柬埔寨、阿富汗等22個國家的貨幣。

北青報記者核實發現,這些外幣中共有7種貨幣當下已經不流通,例如其中一張面額5萬元克羅地亞的舊版紙幣,是這52張外幣中面值最大的。據了解,該紙幣是克羅地亞1991年至1993年發行的第納爾紙幣,“第納爾”已于1994年停止流通,目前克羅地亞貨幣單位為“庫納”。

此外,還有一張面額為5000元的朝鮮圓,從2010年開始,這種樣式的朝鮮圓紙幣就已停止流通。另外一張白俄羅斯1992年發行的動物紀念鈔,也不能流通。還有“充數”的一張1元“紙幣”,實為俄羅斯一家公司的金融證券。

北青報記者還發現,這之中還有45張外幣,包括越南盾、白俄羅斯盧布、緬甸元、柬埔寨瑞爾、老撾基普等。如果是真幣,按目前匯率進行換算,也不過僅“值”7.4元。比如面額達2000元的越南盾,以目前1越南盾兌0.0003人民幣的匯率計算,2000越南盾約合人民幣0.6元。

北青報記者觀察發現,大部分錢幣上有水印、安全線、凹凸感等多種標識,賣家也極力宣稱“保真”,北青報記者隨即將網上購買的這些外幣拿到銀行進行鑒別。

“這里有一些貨幣在國內非常少見,來源可疑,是否真幣都無法確定?!敝袊ど蹄y行朝陽門支行的工作人員表示,“外幣紅包”里有的紙幣看起來面值很大,但實際上幾年前就退出了流通領域,并沒有流通價值;紅包的總價值并不高?!倍乙驗檫@些貨幣均不在銀行能夠兌換的21種貨幣之列,故工作人員也無法鑒別真偽,作為普通消費者就更難辨別真假了。

私下買賣流通外幣

均屬于違法交易

“只要是流通的外幣,都是禁止私下交易的。買和賣都是違法的?!敝醒胴斀洿髮W預防金融證券犯罪研究所高級研究員、北京京師律師事務所許浩分析稱,根據我國《外匯管理條例》規定,如果在網上交易外幣現鈔,即包括紙幣、鑄幣,這些可以被用作國際清償的支付手段和資產,都涉嫌違法,嚴重的可能構成犯罪,“根據我國《外匯管理條例》第四十五條規定,私自買賣外匯、變相買賣外匯或者倒買倒賣外匯的,由外匯管理機關給予警告,強制收兌,沒收違法所得,并處違法外匯金額30%以上3倍以下的罰款;構成犯罪的,依法追究刑事責任”。

一個紅包里僅僅含一張美元,算不算違法?許浩解釋說,無論金額多少,只要售賣的是還在流通的外幣,便屬于違法交易,“只有不流通的,不能用于國際清償支付手段的外幣,只是作為收藏品,那不屬于違法行為”。

北青報記者隨機詢問了五家外幣紅包淘寶店家,五家均表示紅包里包含可以流通使用的美元和港幣。根據相關司法解釋規定,非法買賣外匯20萬美元以上,違法所得5萬元人民幣以上,構成非法買賣外匯罪。按照這些外幣紅包淘寶店家的銷售量,雖然每一個紅包里只包含一兩張美元,但每個月總的成交額涉及的外幣交易量,恐怕不是一個小數。

中國錢幣學會外幣專業委員會相關負責人認為,在收藏市場,大部分外幣的收藏價值不大,尤其是單張并且匯率低的外幣,升值空間更小。

內存

外幣國內禁流通 銀行只兌換21種

北京青年報記者致電多家商業銀行了解到,目前國內商業銀行只能兌換21種貨幣,包括人民幣、英鎊、歐元、瑞士法郎、澳大利亞元、加拿大元、美元、新西蘭元、新加坡元、馬來西亞林吉特、丹麥克朗、挪威克朗、瑞典克朗、港幣、澳門幣、菲律賓比索、俄羅斯盧布、新臺幣、泰銖、日元、韓元。銀行工作人員表示,這些紙幣在國內流通很難,市民如確有需要,還需去正規銀行進行外匯兌換。(文/蒲長廷 林艷攝影/蒲長廷)

展開
收起

外匯頭寸是什么意思?在交易時如何設置外匯頭寸?

來源:FX168

頭寸是金融市場中常常聽到的一個名詞,在外匯市場中,頭寸也被稱為外匯持有額。那么外匯頭寸是什么意思呢?

外匯頭寸的定義

外匯頭寸——是指外匯銀行所持有的各種外幣帳戶余額狀況,即外匯銀行的外匯買賣的余缺狀況。外匯銀行買入的外匯大于其賣出的外匯時,外匯頭寸出現多頭(Long Position),亦稱為超買(Overbought);外匯銀行買入與賣出的外匯相等時,外匯頭寸平衡,被稱為軋平或持平(Square Position);外匯銀行買入的外匯小于其賣出的外匯時,外匯頭寸出現空頭或缺頭(Short Position),亦稱為超賣(Oversold)。外匯銀行所持有的各種期限的各種外幣加總計算的凈余額稱為總頭寸(Overall Position)。

外匯頭寸的形式

外匯持有額有3種情況:

(1)賣出外匯的總額超過買入總計的“超賣持有”(Oversolo Positon);

(2)相反情形的“超買持有”(Overbovght Positon);

(3)買入與賣出總額大致相等的“平衡持有”(Savare Positon)。

前兩種將使外匯銀行因匯率變動而受到有利或不利的影響。為了避免匯率變動的風險,外匯銀行必須經營與其它外匯銀行進行外匯交易,即在“超賣持有”時予以買入,“超買持有”時予以賣出,而使外匯持有額盡可能軋平差額(Savare)。

炒外匯時應該如何設置外匯頭寸的大小?

如何設置外匯交易頭寸?設置頭寸的前提是,我從不會讓任何一場交易的虧損超過1%。如果我的賬戶有100,000美元,那我在一場交易中不會虧損超過1,000美元。要知道自己的止損水平,首先就要設想這場交易虧損時你能接受的水平,然后以此設置自己的頭寸大小。

舉例來說:

1. 總交易資金20%的頭寸,加上5%的潛在止損幅度,即總資金的1%。

2. 總資金10%的頭寸,加上10%的潛在止損幅度,即總資金的1%。

3. 總資金5%的頭寸,加上20%的潛在止損幅度,即總資金的1%。

平均真實波幅(ATR)可以讓你了解每日價格波動區間,并根據你的時間框和股票波動情況來幫助設置頭寸。如果你建倉價是105美元,止損價是100美元,那么ATR就是1美元,5天波動時間可以用來進行止損。

從自己的止損水平和市場波動來進行頭寸設置。你對止損的空間要求就決定了你的頭寸設置大小。如果你控制自己交易失敗時只會冒著1%的虧損風險,那么每一場交易就僅僅是接下來100場中微不足道的一場,你的情緒受到的干擾就會很小。即使遭遇了一連串的失敗,你依然有機會存活下來,從而爭取等到成功的機會。

展開
收起

“外幣紅包”幾十元就能買一套?私自買賣外幣或違法

24日,壹粉王先生在齊魯壹點@記者反映,他所在小區的微信團購群里,最近有人在出售外幣紅包。這種外幣紅包是什么樣的?這種買賣是合法的嗎?記者進行了采訪。

外幣紅包里的各國貨幣。

各國外幣裝進紅包

半小時賣了1000多個

“我們小區的團購群里,這兩天有人在出售外幣紅包,賣得還很好呢?!蓖跸壬f?!颁N售的時候,宣傳語也很唬人,說‘不用擔心質量,不用擔心貨量,唯一的擔心是對世界匯率的沖擊’?!?/p>

在王先生所在的這個團購群里,團購剛開始時,這款外幣紅包的數量還有1900多個,只用了不到半小時就賣掉了1000多個??梢婁N售還挺火爆。

記者在一家購物網站輸入關鍵詞“外幣紅包”進行搜索,并沒有找到相關內容,但是輸入外幣紅包袋,共有十幾頁搜索結果,價格從17.8元到442元不等。而銷量最多的一款價格為75.8元,規格為28國52張外國貨幣,共有629人下單。

這些外幣紅包,里面裝的都是各國的貨幣,從28張到近百張不等,幾乎每一張貨幣外面都有一層塑料包裝,上面貼著一個二維碼,掃碼可以了解這個國家和貨幣的基本情況。外面用精美的布袋子裝著,看起來也挺精致。

“過年給紅包不就是圖個熱鬧嗎?”市民孔女士剛在群里買了六個外幣紅包,“讓孩子們看看這些國家的貨幣都是什么樣的,也長長知識?!?/p>

除了這個原因,孔女士買這個紅包還有另外一個原因?!懊磕赀^年都得回家給孩子們壓歲錢,給得少了不好意思,給多了自己的‘荷包’又受不住?!笨着空f,如果要給錢,每個孩子至少得二百,而給這種外幣紅包,一個只需要幾十塊。

外幣真假難辨

大都很不值錢

從貨幣的種類上來看,這些外幣紅包里裝的有美元、越南盾、蒙古幣等?!翱粗孟穹N類挺多,其實大多都不值錢?!眲⑴咳ツ暝涃I過一套外幣紅包,里面有幾十張,花了將近一百塊錢?!拔一貋碜约簩φ罩鴧R率算了算,也就值三四十塊錢?!?/p>

“說實在的,買這種紅包,最擔心的是真假的問題?!笨着空f。在和賣家進行溝通時,記者提出了這一問題,幾乎所有賣家都承諾保真,而且表示錢幣上均有水印、安全線、凹凸感等多重驗證標志。也有賣家說自己店鋪售出的是版本已經退出市場不再進行流通的貨幣,適合進行收藏或者送人。

“只有從銀行網點兌換的外幣才能確保來源,從網上購買的可以到具有檢驗外幣來源能力的相關銀行進行鑒別?!便y行工作人員坦言。網絡上和朋友圈中所售外幣紅包中大部分的外幣收藏價值不大,尤其是單張并且匯率低的外幣,升值空間也比較小。同時,通過其他渠道私自兌換的外幣真偽無法保證,一旦在鑒定過程中發現是假幣,也將被銀行沒收。

律師說法:

法律明令禁止

私下外匯交易

針對微商和電商平臺銷售外幣紅包的問題,記者向山東舜翔律師事務所的王建華律師進行了咨詢。王建華表示,我國實行嚴格的外匯管制,法律明令禁止在銀行和指定的外匯調劑市場以外從事私下外匯交易?!霸谖⑿呕蛘咛詫毜惹肋M行外幣銷售的行為違反了《中華人民共和國外匯管理條例》的相關規定,雖然現在網絡十分發達,但是網絡并非法外之地,不能從事違法活動?!蓖踅ㄈA說。

同時,根據《中華人民共和國外匯管理條例》的規定,私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數額較大的,由外匯管理機關給予警告,沒收違法所得,處違法金額30%以下的罰款;情節嚴重的,處違法金額30%以上等值以下的罰款?!叭粢誀I利為目的,非法買賣外匯20萬美元以上,違法所得5萬元人民幣以上,還構成非法買賣外匯罪,須承擔刑事責任?!比绻鍪鄣耐鈪R中存在假幣,性質就更嚴重了。

(齊魯晚報·齊魯壹點記者 劉雅菲 實習生 曹含笑)

展開
收起
欧美激欧美啪啪片SM,国产精品久久国产精品99,国产做国产爱免费视频,国内少妇偷人精品免费